NOSSAS SOLUÇÕES
Uma solução para cada momento do seu patrimônio
Cada uma responde a uma necessidade diferente, com o mesmo método e uma estratégia pensada para você.
Construção patrimonial
"Estou no caminho certo para alcançar o patrimônio que preciso?"
Você investe todos os meses e quer saber se está no ritmo certo. Calculamos quanto falta, quanto tempo levará e o que precisa acontecer para chegar lá.
O que analisamos:
- Quanto você investe por mês
- Quanto já acumulou
- Quanto seus investimentos rendem acima da inflação
- Quanto tempo você tem
Você sai sabendo:
Quanto falta para chegar ao seu objetivo, em dinheiro e em tempo.
O que pode fazer parte da estratégia:
- Diversificação
- Previdência
- Redução de concentração
Geração de renda
“Quanto posso retirar por mês sem comprometer meu patrimônio?”
Seu patrimônio já está formado. Agora, ele precisa gerar renda sem perder sustentabilidade. Calculamos quanto você pode retirar e por quanto tempo.
O que analisamos:
- Quanto do patrimônio pode gerar renda
- Quanto você precisa por mês
- Quanto os investimentos rendem
- Por quanto tempo o patrimônio precisa durar
Você sai sabendo:
Quanto pode retirar por mês, por quanto tempo e qual o impacto disso no seu patrimônio.
O que pode fazer parte da estratégia:
- Liquidez
- Previdência
- Imóveis que geram renda
Preservação patrimonial
“Meu patrimônio está protegido do que eu não controlo?”
Seu patrimônio já está construído. Agora, o desafio é protegê-lo de riscos que podem comprometer o que você conquistou, como processos, impostos e imprevistos.
O que analisamos:
- Quanto do seu patrimônio está exposto a riscos da empresa
- Quanto os impostos podem impactar seu patrimônio
- Quanto sua família precisa para manter sua segurança financeira
- Quanto está disponível para uma necessidade imediata
Você sai sabendo:
Quais riscos podem afetar seu patrimônio hoje e o que fazer para reduzi-los.
O que pode fazer parte da estratégia:
- Holding
- Estruturação jurídica
- Planejamento tributário
- Seguros
Planejamento sucessório
“Como meu patrimônio será transferido para minha família?”
Planejar essa transição ajuda a reduzir custos, evitar demora no acesso aos recursos e diminuir conflitos entre os herdeiros.
O que analisamos:
- Quanto custa transferir o patrimônio hoje
- Quanto tempo a família levaria para ter acesso aos recursos
- O que pode ser organizado ainda em vida
- Quanto de dinheiro à mão a família precisa ter
Você sai sabendo:
Quanto a sucessão pode custar, quanto tempo pode levar e o que pode ser feito ainda em vida.
O que pode fazer parte da estratégia:
- Holding familiar
- Doação em vida
- Inventário
- Planejamento tributário
Cada solução reúne o que faz sentido para o seu caso
Dependendo do seu momento e dos seus objetivos, diferentes áreas podem fazer parte da mesma estratégia.
Metodologia GuiaInvest
Nossa metodologia parte do seu momento, dos seus objetivos e das particularidades do seu patrimônio. A partir disso, construímos uma estratégia personalizada para investir, gerar renda, proteger o patrimônio e planejar o futuro.
Etapa 1 - Diagnóstico
Entendemos seu momento, seus objetivos e as decisões que você precisa tomar.
Etapa 2 - Estudo e plano
Em até 7 dias, você recebe a análise do seu caso, com números, cenários e um plano de ação.
Etapa 3 - Apresentação
Explicamos a análise e esclarecemos suas dúvidas. Você decide o que fazer e em que ritmo.
Etapa 4 - Implementação do plano
O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.
Etapa 5 - Acompanhamento
Reunião mensal de acompanhamento. Todos os meses, revisamos o plano, atualizamos os cálculos e fazemos os ajustes necessários conforme sua vida muda.
Principais parceiros
Nossos clientes têm a liberdade para investir onde preferirem e acesso às melhores instituições financeiras.
O que as pessoas perguntam antes de marcar
Reunimos aqui as dúvidas que aparecem em quase toda primeira conversa.
Registro e segurança
A GuiaInvest é registrada para fazer isso?
Sim. A consultoria de valores mobiliários é exercida nos termos da Resolução CVM nº 19/2021, e a análise nos termos da Resolução CVM nº 20/2021, por profissionais credenciados na APIMEC Autorregulação. O consultor responsável é Eduardo Voglino e o analista responsável é Sergio Damián Biz. Os dois registros podem ser conferidos fora deste site, no portal da CVM.
Vocês ficam com o meu dinheiro?
Não, em nenhum momento. O seu dinheiro continua exatamente onde já está — na sua corretora ou no seu banco, em contas no seu nome. Não temos custódia, não movimentamos a sua conta e não executamos ordens. Nada acontece sem a sua autorização.
Vocês atendem em todo o Brasil?
Sim. Nosso atendimento é 100% remoto, o que permite acompanhar clientes em qualquer região do país com mais flexibilidade, agilidade e conveniência. As reuniões acontecem por vídeo ou telefone, sem deslocamentos e com a mesma proximidade ao longo de todo o acompanhamento.
Como somos remunerados
Como vocês ganham dinheiro?
Na consultoria de investimentos, por uma taxa paga por você — combinada antes de começar e registrada no contrato. Não recebemos nada de banco, corretora ou gestora para indicar um produto, e ninguém aqui tem meta de produto para bater.
Vocês recebem comissão pelos produtos que recomendam?
Na recomendação da sua carteira, não: 100% das comissões dos produtos de investimento são devolvidas a você.
Há duas exceções, e é justo que você saiba: em seguros e em consórcio a empresa é remunerada por comissão. Sempre que uma recomendação envolver um desses dois, isso é informado a você antes de qualquer contratação.
Qual a diferença entre isso e o assessor da minha corretora?
São dois modelos de remuneração diferentes. O assessor é remunerado pela distribuição dos produtos que você contrata; a consultoria é remunerada pela taxa que você paga. Um não é ilegal e o outro não é virtuoso por definição — o que muda é de onde vem o incentivo. Uma coisa não exclui a outra: a consultoria entra na decisão, e o seu assessor continua no operacional.
Quem atendemos
Existe um patrimônio mínimo?
Para a consultoria de investimentos, que inclui a gestão de portfólio, atendemos a partir de R$ 300 mil em patrimônio investível.
Para outras soluções, como seguros, consórcios e planejamento financeiro, não há patrimônio mínimo.
Eu já tenho assessor. Preciso trocar de corretora?
Não. Você continua na instituição onde já está. A consultoria não exige mudança de corretora nem de banco, e não substitui o seu assessor no operacional — ela entra antes disso, na decisão.
Na prática
O que acontece na primeira conversa? Ela custa alguma coisa?
É o diagnóstico patrimonial, e ele não tem custo nem gera compromisso. Você conta o seu caso, nós olhamos o que você tem hoje e devolvemos uma leitura: o que está de pé, o que está exposto e o que acontece se você não mexer em nada. Se a conclusão for que você não precisa de consultoria, é isso que vamos dizer.
Vocês executam as operações por mim?
Não. A consultoria estuda e recomenda; quem decide e quem executa é você, na sua própria conta. Acompanhamos o passo a passo com você quando for o caso, mas a mão no botão é sua — nada acontece sem a sua autorização.
Vou ser atendido sempre pela mesma pessoa?
Você tem um consultor designado, com nome e canal direto, e é com ele que você fala no dia a dia. Como em qualquer casa, pode haver troca — férias, saída, mudança de time. Quando acontece, a transição é feita com o histórico do seu caso, não do zero: o método e o registro das decisões ficam na casa, e não na memória de uma pessoa.
Posso encerrar quando quiser?
Sim, nas condições previstas no contrato. E encerrar não trava nada: como o seu dinheiro nunca esteve conosco, não há resgate a pedir nem prazo a cumprir para ter acesso ao que é seu.
O próximo passo
Agende seu Diagnóstico Patrimonial gratuito. Em uma hora, organizamos seu caso e mostramos onde você está hoje. É a primeira etapa do método e ajuda a entender o que precisa ser feito a partir daqui.