PRESERVAÇÃO PATRIMONIAL
“O que eu construí está protegido do que eu não controlo?”
O patrimônio está de pé. O risco agora não é deixar de crescer. É perder por algo que nunca entrou na conta. Medimos quanto do que é seu está exposto hoje, a quê, e o que dá para resolver antes.
As frases que ouvimos todos os dias
Se pelo menos uma dessas frases é sua, esta página foi escrita para você.
Antes de proteger, saber do quê
A pergunta de fundo não é “qual seguro contratar?” nem “preciso de uma holding?”. É o que, hoje, alcança o que você construiu. O instrumento vem depois dessa resposta, nunca antes.
O que você já tem
O patrimônio da família, o que está no seu nome, o que está na empresa e o que depende de você estar aqui.
Onde ele está exposto
O que um processo, um imposto ou uma ausência alcança. E por qual caminho chega.
O que fica protegido
O patrimônio organizado para que um problema de um lado não atravesse para o outro.
Um processo na empresa, uma doença, um inventário
Toda exposição grande passa por uma destas quatro. É assim que analisamos qualquer caso: se nenhuma das quatro muda, o seu risco não muda. Se muda, nós mostramos quanto.
1. Quanto do patrimônio a empresa alcança
O que responde por dívidas e processos do negócio. E o que está separado de verdade, não só no papel.
2. Quanto imposto o cenário de hoje cobra
O que a estrutura atual custa em imposto, agora e no dia em que o patrimônio mudar de mãos.
3. Quanto a família mantém se faltar quem sustenta
O que continua entrando, e por quanto tempo, se a renda principal parar de existir.
4. Quanto dá para acessar rápido
O dinheiro disponível para atravessar um imprevisto sem precisar vender na hora errada.
O risco não avisa antes
Acontecimentos reais testam a estrutura que existe hoje. Nosso trabalho é mostrar o que cada um alcança, antes que aconteça.
O que esta solução não é
Preferimos dizer antes:
- Não é vender seguro. É medir o que a sua família mantém se a renda principal parar, e só então dizer o que falta.
- Não é abrir uma holding por padrão. Estrutura errada custa imposto e não protege nada.
- Não é proteção contra tudo. É reduzir o que dá para reduzir, dentro da lei, e você saber exatamente que risco sobra.
Como funciona
Do diagnóstico ao acompanhamento.
Etapa 1 - Diagnóstico
É uma conversa de uma hora, em que a gente entende o seu momento e o que o seu dinheiro precisa sustentar.
Etapa 2 - Estudo e plano
Em até 7 dias você recebe um plano feito para o seu caso, não um modelo pronto.
Etapa 3 - Apresentação
Você entende cada recomendação antes de decidir. Nada acontece sem a sua autorização.
Etapa 4 - Implementação do plano
O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.
Etapa 5 - Acompanhamento
Reunião todo mês. Quando a sua vida muda, o plano muda junto.
Descubra o que está exposto hoje
O diagnóstico é reservado. Você sai sabendo quanto do que é seu está exposto, a quê, e o que dá para resolver antes.