PRESERVAÇÃO PATRIMONIAL

“Meu patrimônio está protegido contra o que não posso controlar?”

Você construiu seu patrimônio. Analisamos como dívidas, impostos e imprevistos familiares podem afetá-lo — e como reduzir esses riscos.

Dúvidas que ouvimos todos os dias

Se você também tem alguma dessas dúvidas, podemos ajudar.

“Dei aval pela empresa. Até onde meu patrimônio pessoal pode ser afetado?”

“Uma dívida da empresa pode afetar o patrimônio da minha família?”

“Se algo acontecer comigo, minha família estará protegida?”

“Estou pagando mais impostos do que deveria?”

“Como organizar meus imóveis, minha empresa e meus investimentos?”

Primeiro, identificar os riscos. Depois, definir a proteção

Antes de recomendar uma solução, identificamos o que está exposto e como cada risco pode afetar seu patrimônio. Só então definimos o que pode ser feito para reduzir essa exposição.

O que você já tem

Mapeamos os bens da família, o que está em seu nome, o que pertence à empresa e as responsabilidades que dependem de você.

A regra de quanto está em risco

Identificamos o que está exposto e como um problema em uma área pode afetar as demais.

O que fica protegido

Definimos as medidas mais adequadas para reduzir os riscos e organizar o patrimônio.

O que costuma entrar

Holding
Estruturação jurídica
Planejamento tributário
Seguros

Quatro fatores mostram onde seu patrimônio está mais exposto

Analisamos esses fatores em conjunto para identificar os principais riscos e o que pode ser organizado com antecedência.

1. Dívidas e garantias

Analisamos se dívidas da empresa, avais, fianças ou a mistura das contas podem afetar o patrimônio pessoal e familiar.

2. Impostos

Calculamos quanto a estrutura atual custa em impostos e como uma reorganização pode mudar esse valor.

3. Renda da família

Verificamos o que continua entrando e por quanto tempo, caso a principal fonte de renda seja interrompida.

4. Dinheiro disponível

Analisamos quanto a família consegue acessar rapidamente para enfrentar imprevistos sem precisar vender bens às pressas.

Alguns riscos chegam de repente. Outros crescem em silêncio

Um processo, uma cobrança ou a ausência de quem sustenta a família podem afetar o patrimônio. Organizar a proteção com antecedência ajuda a reduzir esse impacto.

Um processo contra a empresa

É nesse momento que muitas pessoas descobrem que um aval ou uma fiança também pode atingir o patrimônio pessoal. Depois que a dívida existe, qualquer reorganização pode ser questionada. Por isso, a proteção precisa ser planejada antes.

Uma doença ou um afastamento prolongado

A renda pode parar, mas as despesas continuam. Nesse momento, importa saber quanto dinheiro está disponível para manter a família.

Uma ausência sem planejamento

O inventário pode levar tempo e deixar parte dos bens indisponível. Enquanto isso, a família precisa de recursos para as despesas e decisões imediatas.

Uma holding que nunca foi revisada

A família muda, a lei muda e o patrimônio também. Sem revisão, uma estrutura criada anos atrás pode deixar de fazer sentido e gerar mais impostos do que o necessário.

Todo o patrimônio no mesmo lugar

Quando bens, empresas e investimentos estão concentrados, um único problema pode afetar tudo ao mesmo tempo. Uma organização adequada ajuda a limitar esse impacto.

Dinheiro disponível na medida certa

De menos, pode deixar a família sem saída diante de um imprevisto. Demais, pode perder poder de compra ao longo do tempo. O equilíbrio também faz parte da proteção.

O que esta solução não é

Deixamos claro desde o início:

Não é vender seguro. Primeiro, calculamos quanto a família mantém se a renda principal parar. Depois, avaliamos o que falta e as formas de cobrir essa diferença.
Não é abrir uma holding por padrão. Uma holding só faz sentido quando é adequada à realidade da família. Caso contrário, pode aumentar custos sem oferecer a proteção esperada.
Não é proteção contra tudo. Nenhuma estratégia elimina todos os riscos. Mostramos o que pode ser reduzido e o que continua existindo.
Não substitui o advogado nem o contador. Comparamos as alternativas e mostramos seus custos e efeitos. A execução jurídica e tributária fica com profissionais habilitados.

Como funciona

Do diagnóstico ao acompanhamento mensal.

Etapa 1 - Diagnóstico

Entendemos seu momento, seus objetivos e as decisões que você precisa tomar.

Etapa 2 - Estudo e plano

Em até 7 dias, você recebe a análise do seu caso, com números, cenários e um plano de ação.

Etapa 3 - Apresentação

Explicamos a análise e esclarecemos suas dúvidas. Você decide o que fazer e em que ritmo.

Etapa 4 - Implementação do plano

O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.

Etapa 5 - Acompanhamento

Todos os meses, revisamos o plano, atualizamos os cálculos e fazemos os ajustes necessários conforme sua vida muda.

Descubra onde seu patrimônio está mais exposto

No diagnóstico, mostramos onde estão os principais riscos, qual pode ser o impacto de cada um e o que pode ser feito com antecedência. Nada acontece sem sua autorização.