CONTRUÇÃO PATRIMONIAL
“Estou no caminho certo para construir o patrimônio que vou precisar ter?”
Mostramos quanto falta para alcançar seu objetivo e em quantos anos você pode chegar lá, considerando seu patrimônio e seus aportes atuais.
As frases que ouvimos todos os dias
Se você se identifica com alguma dessas frases, podemos ajudar.
Primeiro o plano. Depois, os investimentos
Antes de escolher onde investir, calculamos se o que você já acumulou, o valor que consegue guardar e o tempo disponível serão suficientes para alcançar seu objetivo. Se não forem, mostramos o que precisa mudar.
O que você já tem
O patrimônio que você já construiu.
A regra de quanto guardar
Quanto investir, por quanto tempo e com qual estratégia.
Quanto você precisa ter
O valor necessário para manter seu padrão de vida sem depender da renda do trabalho.
O que costuma entrar
- Diversificação de carteira
- Previdência
- Redução de concentração
- Estratégias imobiliárias
Quatro fatores determinam até onde seu patrimônio pode chegar
Analisamos os quatro em conjunto para medir a distância até seu objetivo e identificar o que pode ser ajustado.
1. Quanto você investe por mês
Os novos recursos que você acrescenta ao seu patrimônio.
2. Quanto você já investiu
O patrimônio que já está trabalhando a favor do seu objetivo.
3. Quanto seus investimentos rendem
O ganho que permanece depois da inflação, dos impostos e dos custos.
4. Quanto tempo você tem
O prazo disponível para alcançar seu objetivo.
Quando a vida muda, o plano muda com ela
Decisões como trocar de emprego, abrir um negócio ou se aposentar mais cedo podem alterar o caminho até seu objetivo. Mostramos o impacto de cada uma antes de você decidir.
O que esta solução não é
Deixamos claro desde o início:
- Não é buscar o maior rendimento a qualquer custo. O objetivo vem antes da rentabilidade.
- Não é apenas revisar sua carteira. Cada investimento é analisado como parte do seu plano.
- Não é trocar de assessor ou corretora. Seu dinheiro pode continuar onde está; o que muda é a forma de decidir.
Como funciona
Do diagnóstico ao acompanhamento mensal.
Etapa 1 - Diagnóstico
Entendemos seu momento, seus objetivos e as decisões que você precisa tomar.
Etapa 2 - Estudo e plano
Em até 7 dias, você recebe a análise do seu caso, com números, cenários e um plano de ação.
Etapa 3 - Apresentação
Explicamos a análise e esclarecemos suas dúvidas. Você decide o que fazer e em que ritmo.
Etapa 4 - Implementação do plano
O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.
Etapa 5 - Acompanhamento
Todos os meses, revisamos o plano, atualizamos os cálculos e fazemos os ajustes necessários conforme sua vida muda.
Descubra quanto falta para alcançar seu objetivo
No diagnóstico, mostramos sua situação atual e o que pode ser ajustado para reduzir esse prazo. Você decide os próximos passos.