PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO
“O que acontece com meu patrimônio quando eu não estiver mais aqui?”
Calculamos os custos e prazos da sucessão e mostramos o que organizar em vida para facilitar o acesso da família ao patrimônio.
Dúvidas que ouvimos todos os dias
Se você também tem alguma dessas dúvidas, podemos ajudar.
“Como deixar meu patrimônio organizado para os meus filhos?”
Primeiro, a conta. Depois, o documento
Muita gente começa pelo testamento ou pela holding. Nós começamos pelos custos, prazos e pela forma como o patrimônio está organizado hoje. Só depois definimos quais caminhos fazem sentido.
O que existe hoje
A regra de quanto custa passar
Calculamos os impostos, os custos e os prazos da sucessão nas condições atuais.
O que muda em vida
Mostramos o que pode ser organizado agora para reduzir custos e facilitar a transferência do patrimônio.
O que costuma entrar
- Holding familiar
- Doação em vida
- Inventário
- Planejamento tributário
A família muda. O planejamento precisa acompanhar
Um filho entra na empresa, um neto nasce ou a família passa por um divórcio. Essas mudanças podem alterar os custos, os prazos e as decisões da sucessão.
1. Quanto custa transferir o patrimônio
Calculamos o imposto sobre herança e doação (ITCMD), as custas e os honorários envolvidos na sucessão.
2. Quanto tempo leva para a família ter acesso
Estimamos o prazo com base nos bens, no acordo entre os herdeiros e na forma do inventário — em cartório ou na Justiça.
3. O que pode ser resolvido em vida
Mostramos quais decisões podem ser tomadas agora, com você presente para escolher e explicar.
4. Quanto dinheiro precisa estar disponível
Calculamos o valor necessário para pagar impostos e custos sem vender bens às pressas.
Planejar em vida reduz custos e decisões para a família depois
Sem planejamento, a família precisa lidar com impostos, prazos e decisões em meio ao luto. Organizar a sucessão antes pode reduzir custos e facilitar o acesso ao patrimônio.
O que esta solução não é
Preferimos deixar claro desde o início:
- Não é apenas fazer um testamento. O documento precisa fazer parte de um plano que considere a família, o patrimônio, os custos e os prazos.
- Não é abrir uma holding por padrão. Ela só faz sentido quando é adequada aos bens, à família e aos objetivos. Caso contrário, pode aumentar custos e trazer mais complexidade.
- Não é apenas decidir quem recebe o quê. Também envolve custos, prazos e a forma de transferir o patrimônio. O planejamento permite tomar essas decisões enquanto você pode participar e explicar suas escolhas.
- Não substitui o advogado nem o contador. Comparamos as alternativas e mostramos seus custos e efeitos. A execução jurídica e tributária fica com profissionais habilitados.
Como funciona
Do diagnóstico ao acompanhamento mensal.
Etapa 1 - Diagnóstico
Entendemos seu momento, seus objetivos e as decisões que você precisa tomar.
Etapa 2 - Estudo e plano
Em até 7 dias, você recebe a análise do seu caso, com números, cenários e um plano de ação.
Etapa 3 - Apresentação
Explicamos a análise e esclarecemos suas dúvidas. Você decide o que fazer e em que ritmo.
Etapa 4 - Implementação do plano
O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.
Etapa 5 - Acompanhamento
Todos os meses, revisamos o plano, atualizamos os cálculos e fazemos os ajustes necessários conforme sua vida muda.
Entenda quanto custa transferir seu patrimônio, em dinheiro e tempo
No diagnóstico, calculamos os custos e os prazos da sucessão e mostramos o que pode ser organizado em vida. Você decide se quer seguir e por onde começar.