Política de Privacidade

1. Finalidade e escopo

1.1. Esta Política de Privacidade (“Política”) explica como a GUIAINVEST CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS LTDA., inscrita no CNPJ sob o nº 03.271.868/0001-14, com sede à Rua Ângelo Antonello, nº 93, sala 60, Centro, Farroupilha/RS, CEP 95.170-492 (“GuiaInvest”), trata dados pessoais no contexto de seu website institucional, formulários públicos, diagnóstico patrimonial, contatos comerciais e interações preliminares.

1.2. Esta Política não substitui a Política de Privacidade do Portal do Cliente, aplicável aos tratamentos realizados no ambiente autenticado, nem avisos específicos relativos a contratos, serviços, campanhas ou funcionalidades determinadas.

1.3. O tratamento de dados pessoais será realizado de acordo com a Lei nº 13.709/2018 – Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), o Marco Civil da Internet e demais normas aplicáveis.

2. Controlador e encarregado

2.1. No contexto descrito nesta Política, a GuiaInvest atua, em regra, como controladora dos dados pessoais, por competir a ela definir as finalidades e os meios essenciais do tratamento.

2.2. O canal de contato do Encarregado pelo Tratamento de Dados Pessoais (DPO) é [email protected].

2.3. Determinados fornecedores e plataformas poderão atuar como operadores ou controladores independentes, conforme a natureza do tratamento, a autonomia decisória e as regras aplicáveis a cada serviço.

3. A quem esta Política se aplica

3.1. Esta Política se aplica a visitantes do website, leads, prospects, pessoas que preencham formulários, solicitem diagnóstico patrimonial, entrem em contato, agendem reuniões, recebam comunicações relacionadas à sua solicitação ou iniciem jornada comercial com a GuiaInvest.

3.2. Quando o interessado se tornar cliente, tratamentos adicionais poderão ocorrer em razão da relação contratual e regulatória, inclusive em sistemas e no Portal do Cliente, sujeitos também aos documentos específicos correspondentes.

4. Dados pessoais que podemos tratar

4.1. Conforme a interação, poderão ser tratados os seguintes grupos de dados:

4.2. Dados patrimoniais e financeiros podem ser altamente confidenciais, mas não são automaticamente classificados como dados pessoais sensíveis pela LGPD. Caso sejam tratados dados legalmente classificados como sensíveis, serão observadas as bases legais e salvaguardas específicas aplicáveis.

4.3. A GuiaInvest não solicita, como regra, dados pessoais sensíveis no formulário público de diagnóstico patrimonial e recomenda que o usuário não forneça informações excessivas ou desnecessárias em campos livres.

5. Como coletamos os dados

5.1. Os dados podem ser coletados diretamente do titular, por formulários, WhatsApp, telefone, e-mail, agenda, reuniões, envio de documentos e demais interações iniciadas pelo próprio interessado.

5.2. Também podem ser coletados automaticamente dados técnicos e de navegação por cookies, logs, pixels, tags, SDKs ou tecnologias similares, conforme as ferramentas efetivamente implementadas no website.

5.3. Quando a jornada evoluir para contratação, informações adicionais poderão ser obtidas por sistemas cadastrais, ferramentas de suitability/onboarding, processos de compliance, bases permitidas por lei, prestadores de serviço e documentos fornecidos pelo próprio titular.

6. Finalidades do tratamento

6.1. Os dados poderão ser tratados, conforme o caso, para:

• responder a solicitações e contatos iniciados pelo titular;
• processar inscrições e pedidos de diagnóstico patrimonial;
• realizar triagem, compreender o contexto informado e agendar reuniões;
• apresentar os serviços da GuiaInvest e conduzir a jornada comercial;
• registrar histórico de relacionamento em CRM e sistemas de apoio;
• realizar reuniões, manter registros, gravações e transcrições quando adotadas e justificadas;
• preparar procedimentos preliminares à contratação e, quando aplicável, realizar onboarding, suitability e compliance;
• enviar comunicações de serviço, lembretes, confirmações e atualizações relacionadas à solicitação;
• realizar comunicações comerciais e de marketing, observadas a base legal aplicável e as opções de descadastramento;
• proteger o website, prevenir fraude, abuso, incidente de segurança e acesso indevido;
• cumprir obrigações legais e regulatórias e exercer direitos em processos ou procedimentos;
• produzir métricas, estatísticas e análises para melhorar o website, os fluxos e a experiência do usuário, preferencialmente de forma agregada ou anonimizada quando compatível.

7. Bases legais

7.1. A GuiaInvest adotará a base legal adequada à finalidade concreta, podendo utilizar, entre outras:

• execução de contrato ou de procedimentos preliminares relacionados a contrato, quando o tratamento for necessário para atender solicitação do titular ou preparar eventual contratação;
• cumprimento de obrigação legal ou regulatória, inclusive obrigações aplicáveis à atividade regulada e à prevenção de ilícitos;
• exercício regular de direitos em processo judicial, administrativo ou arbitral;
• legítimo interesse, quando houver finalidade legítima, necessidade, proporcionalidade, transparência e salvaguardas adequadas;
• consentimento, quando a lei exigir ou quando essa for a base escolhida para finalidade específica, com possibilidade de revogação nos termos legais;
• proteção ao crédito, quando aplicável.

7.2. O consentimento não é tratado como fundamento universal para toda e qualquer operação. A existência de checkbox no website não substitui a análise da base legal adequada para cada tratamento.

8. Diagnóstico patrimonial e leads

8.1. No fluxo de diagnóstico patrimonial gratuito, a GuiaInvest poderá coletar nome, e-mail, telefone, patrimônio líquido informado ou faixa patrimonial e informações contextuais inseridas pelo interessado.

8.2. Esses dados poderão ser usados para registrar a solicitação, compreender o contexto apresentado, entrar em contato, agendar reunião e explicar os serviços disponíveis.

8.3. O preenchimento do formulário não implica contratação automática de serviço nem obriga o interessado a prosseguir na jornada comercial.

8.4. Caso o formulário possua campo destinado a comunicações promocionais adicionais, a GuiaInvest procurará distinguir a finalidade necessária para atender ao pedido da finalidade de marketing continuado, adotando os mecanismos de escolha apropriados.

9. Reuniões, gravações, transcrição e inteligência artificial

9.1. Reuniões realizadas por videoconferência ou outras ferramentas poderão, quando adotado pela GuiaInvest, ser gravadas ou transcritas para fins de registro, segurança, qualidade, continuidade do atendimento, documentação, compliance e apoio operacional.

9.2. Ferramentas de inteligência artificial ou automação poderão ser utilizadas para transcrição, resumo, organização de informações ou apoio à elaboração de registros internos, observadas medidas de segurança, minimização, confidencialidade e governança.

9.3. Quando a gravação ou o uso de ferramenta de transcrição exigir aviso ou consentimento específico conforme o contexto, a GuiaInvest adotará a comunicação e o mecanismo adequados antes ou no início da reunião.

9.4. O uso de ferramenta tecnológica não elimina a responsabilidade da GuiaInvest pelas decisões de tratamento que lhe competirem nem autoriza o fornecedor a utilizar dados para finalidades incompatíveis com a contratação.

10. Marketing e comunicações

10.1. A GuiaInvest poderá utilizar os dados de contato para responder à solicitação do titular e para comunicações relacionadas à jornada comercial iniciada por ele.

10.2. Comunicações promocionais recorrentes, newsletters, campanhas ou conteúdos comerciais poderão ser realizadas com base em consentimento ou legítimo interesse, conforme o contexto e quando juridicamente admissível, sempre com mecanismo razoável de oposição, descadastramento ou revogação quando aplicável.

10.3. O titular poderá solicitar a interrupção de comunicações de marketing pelos mecanismos disponibilizados na própria mensagem ou pelos canais oficiais da GuiaInvest. Comunicações estritamente necessárias a uma relação contratual ou obrigação legal poderão permanecer quando houver base legal independente.

11. Cookies e tecnologias de rastreamento

11.1. O website poderá utilizar cookies e tecnologias semelhantes para viabilizar seu funcionamento técnico, segurança, estabilidade, manutenção de preferências, medição de desempenho, análise de navegação e, quando aplicável, mensuração de campanhas ou outras finalidades compatíveis com a operação do website.

11.2. Cookies estritamente necessários poderão ser utilizados independentemente de consentimento quando indispensáveis ao funcionamento, à segurança ou à prestação adequada das funcionalidades do website, observadas as demais bases legais e deveres de transparência aplicáveis.

11.3. A utilização de cookies ou tecnologias não essenciais, inclusive para analytics, publicidade, perfilamento ou mensuração de campanhas, deverá observar a base legal aplicável, a finalidade específica do tratamento e as medidas de transparência e controle exigíveis em cada caso.

11.4. A GuiaInvest poderá implementar mecanismos específicos de gerenciamento de cookies e preferências de privacidade à medida que novas ferramentas, integrações ou tecnologias sejam incorporadas ao website, hipótese em que esta Política e os respectivos avisos poderão ser atualizados.

12. Compartilhamento com prestadores e terceiros

12.1. Os dados poderão ser compartilhados, no limite necessário, com prestadores que apoiem a operação, inclusive fornecedores de CRM, cadastro, onboarding, suitability, consolidação patrimonial e de investimentos, integração e tratamento de informações financeiras, hospedagem e infraestrutura em nuvem, segurança, videoconferência, gravação, transcrição, inteligência artificial, comunicação, agenda, analytics e suporte, entre outros.

12.2. No contexto da prestação dos serviços, a GuiaInvest poderá utilizar sistemas e plataformas de terceiros para consolidar, integrar, organizar, atualizar, armazenar ou apresentar informações cadastrais, patrimoniais, financeiras e de investimentos dos clientes, conforme as funcionalidades efetivamente utilizadas, as finalidades do tratamento e as bases legais aplicáveis.

12.3. O compartilhamento de dados com prestadores não significa que todos os fornecedores tenham acesso a todas as categorias de dados. O acesso será limitado, sempre que possível, às informações necessárias para a execução da respectiva atividade ou finalidade contratada.

12.4. A GuiaInvest buscará contratar fornecedores compatíveis com os riscos do tratamento e impor, quando cabível, obrigações de confidencialidade, segurança, limitação de finalidade, retenção e cooperação.

12.5. Dados também poderão ser compartilhados com autoridades, reguladores, auditores, consultores, advogados ou terceiros quando necessário para cumprir obrigação legal/regulatória, atender requisição válida, prevenir fraude, proteger direitos ou conduzir processos.

13. Portal do Cliente e outros ambientes

13.1. O website poderá conter link para o Portal do Cliente. O Portal é ambiente autenticado e possui Termos de Uso e Política de Privacidade próprios.

13.2. Quando a pessoa acessa o Portal, os tratamentos realizados naquele ambiente são disciplinados também pela Política de Privacidade específica do Portal, sem prejuízo de obrigações previstas no contrato ou em outros instrumentos aplicáveis.

13.3. Redirecionamentos para WhatsApp, Google Meet ou outros ambientes de terceiros poderão sujeitar o titular também às políticas próprias desses terceiros, naquilo em que atuarem como controladores independentes.

14. Transferência internacional de dados

14.1. Alguns fornecedores tecnológicos podem armazenar, processar ou disponibilizar suporte a dados pessoais fora do Brasil.

14.2. Quando houver transferência internacional de dados pessoais, a GuiaInvest adotará mecanismo permitido pela LGPD e pela regulamentação da Autoridade Nacional de Proteção de Dados, inclusive a Resolução CD/ANPD nº 19/2024 e alterações posteriores, conforme aplicável ao caso concreto.

14.3. As medidas poderão incluir cláusulas contratuais adequadas, decisões de adequação, mecanismos legalmente reconhecidos ou outras salvaguardas previstas na regulamentação.

15. Segurança da informação

15.1. A GuiaInvest adota medidas técnicas, administrativas e organizacionais compatíveis com a natureza dos dados e os riscos envolvidos, buscando proteger os dados contra acesso não autorizado, destruição, perda, alteração, comunicação, vazamento ou tratamento inadequado ou ilícito.

15.2. As medidas podem incluir controles de acesso, autenticação, gestão de permissões, proteção de credenciais, registros de eventos, criptografia quando aplicável, backups, políticas internas, treinamento e gestão de incidentes.

15.3. Nenhum ambiente digital é absolutamente invulnerável. Incidentes serão avaliados e tratados de acordo com sua natureza, gravidade, impacto e obrigações legais aplicáveis.

16. Retenção e eliminação

16.1. Os dados serão mantidos pelo período necessário ao cumprimento das finalidades informadas e das obrigações legais, regulatórias, contratuais, de auditoria, segurança, prevenção a fraude e exercício regular de direitos.

16.2. Os prazos poderão variar conforme a categoria de dado, a etapa da relação, a existência de contratação, a natureza regulada da atividade, os prazos prescricionais e as exigências legais específicas.

16.3. Encerrada a finalidade e inexistindo hipótese legal de conservação, os dados poderão ser eliminados, anonimizados ou ter o acesso restrito, conforme tecnicamente e juridicamente adequado.

17. Direitos dos titulares

17.1. Nos termos da LGPD e observadas as limitações legais e regulatórias, o titular poderá exercer, quando aplicável, direitos como confirmação da existência de tratamento, acesso, correção, anonimização, bloqueio ou eliminação de dados inadequados ou excessivos, portabilidade, informação sobre compartilhamentos, revogação do consentimento, oposição a tratamento irregular e demais direitos previstos em lei.

17.2. Solicitações podem ser encaminhadas ao e-mail [email protected]. A GuiaInvest poderá adotar medidas razoáveis para confirmar a identidade do solicitante e evitar fraude ou divulgação indevida.

17.3. O atendimento observará os prazos e procedimentos previstos na legislação e regulamentação aplicáveis. Determinados dados poderão ser mantidos mesmo após solicitação de eliminação quando houver fundamento legal para conservação.

18. Dados de terceiros

18.1. Caso o usuário forneça dados pessoais de terceiros em campos livres, mensagens, documentos ou interações, deverá possuir legitimidade para fazê-lo e limitar o envio ao necessário para a finalidade correspondente.

18.2. A GuiaInvest poderá solicitar esclarecimentos, restringir o tratamento ou eliminar dados excessivos ou incompatíveis com a finalidade, observadas as obrigações legais de retenção.

19. Menores de idade

19.1. O website e os serviços profissionais da GuiaInvest não são direcionados, como regra, à captação autônoma de menores de idade.

19.2. Caso seja necessário tratar dados de menor no contexto legítimo de uma relação patrimonial, familiar ou contratual, serão observadas as regras aplicáveis e, quando necessário, a participação de responsável legal.

20. Atualizações desta Política

20.1. Esta Política poderá ser atualizada em razão de alterações legislativas ou regulatórias, mudanças no website, adoção de novas tecnologias, revisão de processos ou aprimoramento de governança.

20.2. A versão vigente será publicada no website com a respectiva data de atualização.

20.3. Alterações relevantes poderão ser comunicadas por meios adicionais quando a natureza do tratamento ou a legislação aplicável assim recomendar.

21. Contato

21.1. Dúvidas, solicitações e requerimentos relacionados a privacidade e proteção de dados pessoais podem ser encaminhados ao Encarregado pelo Tratamento de Dados Pessoais pelo e-mail [email protected].

21.2. Para assuntos comerciais, operacionais ou de atendimento, o titular deverá utilizar os canais oficiais divulgados no website.