PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO

“O que acontece com tudo isso quando eu não estiver mais aqui?”

Um dia o patrimônio muda de mãos. Calculamos três coisas: quanto custa passar hoje, quanto tempo até a sua família ter acesso e quanto disso dá para resolver em vida.

As frases que ouvimos todos os dias

Se pelo menos uma dessas frases é sua, esta página foi escrita para você.

“Quero organizar a minha sucessão.”

“Não quero deixar problema para os meus filhos.”

“Quanto a minha família vai pagar de imposto?”

“Tenho imóveis em nome de todo mundo e já não sei o que é de quem.”

“Os meus filhos não se entendem quando o assunto é dinheiro.”

Antes do documento, a conta

A pergunta de fundo não é “preciso de testamento ou de holding?”. É quanto custa, em dinheiro e em tempo, o cenário que existe hoje. O instrumento é consequência dessa conta, não o começo dela.

O que existe hoje

Os bens, em nome de quem estão, e o que já foi combinado em família — ou nunca foi.

O custo e o prazo de hoje

Quanto sai em imposto e custas, e quanto tempo até a família ter acesso ao dinheiro.

O que muda em vida

O que dá para resolver agora, com você presente, e quanto isso reduz da conta lá na frente.

Um imóvel em condomínio, uma empresa da família, um filho no exterior

Toda transmissão passa por estas quatro. É assim que analisamos qualquer caso: se nenhuma das quatro muda, a conta da sua família não muda. Se muda, nós mostramos quanto.

1. Quanto custa passar o patrimônio hoje

Imposto e custas sobre o que existe, no formato em que existe agora.

2. Quanto tempo até a família ter acesso

O prazo entre o dia em que o patrimônio muda de mãos e o dia em que ele volta a ser utilizável.

3. Quanto disso dá para resolver em vida

O que pode ser organizado agora, com você presente para decidir e explicar.

4. Quanto de dinheiro à mão a família precisa ter

O que é preciso ter disponível para pagar a conta sem vender um bem às pressas.

A conta chega num dia ruim

Ela chega junto com o luto, com prazos e com decisões que ninguém queria tomar naquele momento. Nosso trabalho é antecipar essa conta enquanto ela ainda é só uma conta.

Bens no nome de quem não deveria
Imóvel comprado em nome de um filho, conta conjunta, cotas divididas informalmente. Cada arranjo tem um custo próprio na hora de passar.

Uma empresa da família sem regra de sucessão
Quem decide, quem trabalha e quem só recebe são três coisas diferentes. Se isso não estiver escrito, vira negociação no pior momento.

Herdeiro em outro país
Muda a regra que se aplica, muda o imposto e muda o prazo. É o tipo de detalhe que só aparece quando já é tarde.

Patrimônio sem liquidez
Se tudo está em imóvel e empresa, a família precisa vender às pressas para pagar a conta da própria herança.

Uma união sem regime definido
Casamento, união estável, segundo casamento. Cada situação muda quem recebe o quê, e quase ninguém confere isso a tempo.

Doações feitas ao longo dos anos, sem registro
O que foi ajudado em vida entra na conta depois. Sem registro, entra como discussão entre irmãos.

O que esta solução não é

Preferimos dizer antes:

Não é escrever um testamento e guardar na gaveta. Documento sem conta atrás é papel que a família descobre tarde.
Não é abrir uma holding por padrão. Para muitos casos ela custa mais do que economiza, e a gente diz isso.
Não é uma conversa sobre morte. É uma conta sobre dinheiro, prazo e a relação entre quem fica.

Como funciona

Do diagnóstico ao acompanhamento.

Etapa 1 - Diagnóstico

É uma conversa de uma hora, em que a gente entende o seu momento e o que o seu dinheiro precisa sustentar.

Etapa 2 - Estudo e plano

Em até 7 dias você recebe um plano feito para o seu caso, não um modelo pronto.

Etapa 3 - Apresentação

Você entende cada recomendação antes de decidir. Nada acontece sem a sua autorização.

Etapa 4 - Implementação do plano

O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.

Etapa 5 - Acompanhamento

Reunião todo mês. Quando a sua vida muda, o plano muda junto.

Descubra o custo e o prazo de hoje

O diagnóstico é reservado. Você sai sabendo quanto custa passar o seu patrimônio no formato atual, quanto tempo leva e o que dá para resolver em vida.