CONTRUÇÃO PATRIMONIAL

“Estou no caminho certo para chegar ao patrimônio de que vou precisar?”

Você já tem patrimônio e ainda consegue guardar dinheiro todo mês. A dúvida é se isso é suficiente para a vida que você quer, e em quanto tempo. Medimos essa distância: quanto falta em reais, e em quantos anos, nas condições de hoje.

As frases que ouvimos todos os dias

Se pelo menos uma dessas frases é sua, esta página foi escrita para você.

“Quero saber se estou no caminho certo.”

“Quanto preciso acumular para viver de renda?”

“Consigo me aposentar em alguns anos?”

“Minha carteira faz sentido para o que eu quero?”

“Tenho recursos investidos, mas não sei se isso me leva ao objetivo.”

Primeiro o caminho, depois a carteira

A pergunta de fundo não é “qual o melhor investimento?”. É se existe um caminho realista entre onde você está e aonde quer chegar. E o que precisa acontecer no meio.

O que você já tem

O dinheiro investido, quanto consegue guardar por mês e quanto tempo tem pela frente.

O caminho até lá

Quanto guardar, onde o dinheiro fica e em quanto tempo. Revisado quando a sua vida muda.

Quanto você precisa ter

O valor que sustenta a renda, a aposentadoria ou a liberdade que você definiu.

Comprar um imóvel, mudar de emprego, ajudar um filho

Toda decisão grande mexe em uma destas quatro variáveis. É assim que analisamos qualquer escolha: se ela não muda nenhuma das quatro, não muda o seu caminho. Se muda, nós mostramos quanto.

1. Quanto você guarda

O dinheiro novo que entra ao longo do tempo. E o que pode aumentar ou reduzir esse valor.

2. Quanto já está investido

O dinheiro que de fato trabalha para o objetivo. E o que está parado ou preso.

3. Quanto rende acima da inflação

O que sobra de verdade, depois da inflação, dos custos, dos impostos e das taxas escondidas.

4. Quanto tempo você tem

O tempo até a data em que você quer chegar. E o que encurta ou alonga esse prazo.

Seu patrimônio não vive num gráfico

Decisões reais de vida mudam o caminho. Nosso trabalho é mostrar exatamente quanto, antes de você decidir.

Comprar um imóvel
À vista, sai do dinheiro que estava investido. Parcelado, come o que você ia guardar nos próximos anos. Os dois atrasam a chegada. A questão é quanto.

Dívidas e financiamentos
As parcelas disputam com o dinheiro que você guardaria todo mês. Quitar de uma vez tira do que já está investido. Existe uma ordem certa de fazer isso.

Renda que depende de uma pessoa
Se o que você vai guardar nos próximos dez anos depende do seu trabalho, proteger essa renda faz parte do plano. Não é assunto separado.

Família e saúde
Filhos, emergências e despesas novas mudam quanto você guarda e quanto precisa deixar disponível. O plano tem que aguentar a vida real.

Reserva de emergência
Sem ela, qualquer imprevisto obriga a vender investimento na hora errada. E aí você anda para trás.

Tudo no mesmo lugar
Quando o resultado depende de poucos investimentos, de um só índice ou de um só país, o seu plano fica preso a uma aposta só.

O que esta solução não é

Preferimos dizer antes:

Não é correr atrás do maior rendimento possível sem um objetivo definido. Render é meio, não é fim.
Não é só uma revisão da sua carteira. Olhamos a carteira em função do objetivo, nunca sozinha.
Não é trocar de assessor nem de corretora. É trocar a pergunta: de “onde rende mais?” para “isso me leva aonde eu quero chegar?”.

Como funciona

Do diagnóstico ao acompanhamento.

Etapa 1 - Diagnóstico

É uma conversa de uma hora, em que a gente entende o seu momento e o que o seu dinheiro precisa sustentar.

Etapa 2 - Estudo e plano

Em até 7 dias você recebe um plano feito para o seu caso, não um modelo pronto.

Etapa 3 - Apresentação

Você entende cada recomendação antes de decidir. Nada acontece sem a sua autorização.

Etapa 4 - Implementação do plano

O objetivo dessa fase é iniciar a implementação do plano. Isso incluirá as movimentações iniciais que forem necessárias.

Etapa 5 - Acompanhamento

Reunião todo mês. Quando a sua vida muda, o plano muda junto.

Descubra a que distância você está

O diagnóstico é reservado. Você sai sabendo a distância, em reais e em anos, entre o que tem hoje e o que a sua vida vai exigir.